网络平台诈骗案件庭审后的启示

案情：年5月29日至30日，合肥市瑶海区人民法院公开审理被告人张学云、汪杰、承鹏飞等46人网络平台诈骗一案。

该案主犯张学云、汪杰、承鹏飞三人以正规公司为名，在各大学招聘业务员为员工，以自编或网上下载的“话术”对员工进行培训，后由员工冒充投资顾问、分析师、顾问助理等身份，通过随机拨打电话的方式发展客户，并诱导客户在香港中富黄金交易平台炒作黄金期货，骗取客户资金。该案参与犯罪人数众多，除起诉的46人外，还有12人因未造成后果不起诉，被害人达人，46名被告人中24名是在校学生，另15名是刚出校门的学生，年龄最大的29岁，最小的19岁，诈骗总额达2万元，犯罪时间从年4至年3月，前后只有11个月。

启示一

网络平台诈骗是一种背靠背的网上资金交易诈骗行为。犯罪分子利用社会上出现的各种交易平台，借助现代化的互联网工具，以高回报、高收益为诱饵，将意欲投资、一夜暴富的投资者引入他们约定的平台里进行期货炒作，不断地将投资者的钱财侵吞。这种犯罪不仅隐蔽性强，而且范围广，涉及全国各地；同时侦查机关调查难，不仅许多被害人难以查找核实，有些交易平台还设在国外或港澳地区，更增加了平台真伪甄别查处的难度。

年以来，全国各地集中爆发了各种形式的网络平台诈骗案件，诈骗数额从几百万到几千万，甚至达几个亿，成团的犯罪分子十几人，几十人，甚至上百人，被诈骗的被害人几百人，几千人，侦查机关调查发现：许多被害人直到公安机关来调查时，才发现被骗，他们一直认为是自己操作失误，造成亏损。所以这种犯罪行为危害性极大，严重破坏着社会金融秩序和公民的财产安全，应引起司法和政府机构高度重视。

启示二

政府对互联网管控存在漏洞，工商部门对公司成立审核不严。被告人在法庭上交待，他们可以随意从网上购买公民个人信息，随意下载话术，随意打开各种交易平台，事实上也确实如此，当我们打开电脑界面时，最先映入眼帘的是各种理财界面，且不断地出现，还伴着各种诱惑，消了再次出现，目前公安网支和政府宣传机构都设有互联网管控部门，能否从对舆情监督、控制扩大到对互联网不实界面的监督和控制，特别是对虚假宣传和不法界面予以清理和打击，以净化互联网界面。

工商部门是审核公司能否成立的第一道关口，本案主犯张学云成立公司的经营范围涉及期货，而经营期货是需要国家证券监管部门批准的，工商部门在批准这类公司成立时是否看到批文，是否审查了批文，无批文则不得成立公司，即使公司隐瞒虚报了经营范围，那么在日常的例行检查时，只要看他们的经营模式，也能发现问题。工商部门的审查、监督不力，使这类公司堂而皇之地出现在大众面前，不仅迷惑了投资者---被害人，同时也迷惑了被招聘来的业务员---员工。

启示三

学生法律常识缺乏，是非辨别能力较差。根据《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的有关规定，未经许可任何机构和个人不得从事证券投资咨询活动。

按照中国证券协会的要求，从事证券行业需要从业者持有证券从业资格证书，同时对于从事专业相关业务，需要考取定向证书，如证券投资顾问，必须获取相关证书才能担任。就像担任辩护律师，要有律师证，律师证是要通过司法考试的，教师上课要有教师证，不然你就不能从事这方面的职业，这都是有法律规定的，也是法律常识，可是本案的46名被告人，没有一位有从业证书，却自称理财顾问、著名分析师；作为院校的负责人，不对张学云这样的公司进行调查研究，就把张学云这样没有资格的公司引入学校，任由他们招聘学生作为他们的员工，导致多名没有踏入社会的学生进入这样的无资质的诈骗公司；同时我们的这些学生辨别是非能力较差，为了所谓的业绩提成，也不问公司是干什么的，自己进入后做什么工作，叫干什么就干什么，不仅没有防范意识，更无辨别是非能力，按照“话术”不断地编造谎言与顾客交流，最终陷入诈骗团伙之中。

启示四

准确掌握罪刑相适应原则，提出合理的量刑建议。主犯张学云、汪杰、承鹏飞三名对诈骗总额2万元负责，建议10年以上有期徒刑，另43名从犯分两个档次，23名被告人诈骗金额在50万至万之间，如按数额量刑，属数额特别巨大，应在有期徒刑10年以上量刑，但该案是以公司为名实施网络平台诈骗的案件，与一般诈骗案件不同，大部分金额被主犯占有，他们只是公司的业务员，有的虽是主管，也只是主犯张学云、汪杰、承鹏飞聘用的员工，他们非法占有的只是公司诈骗金额的提成，实际得款只有1万至10万之间，如以数额特别巨大量刑，有偏重之嫌，建议降格在10年以下量刑。

另20名被告人诈骗金额在5万至50万之间，如按数额量刑，属数额巨大，应在有期徒刑3年以上量刑，而这20名被告人实际得款只有几千元至2-3万元不等，如以数额巨大量刑，同样有偏重之嫌，建议降格在3年以下量刑。

该公诉意见结合学生犯罪原因分析意见发表后，大部分律师同意公诉人的量刑建议，在非法经营罪与诈骗罪之争中，有一半律师同意诈骗罪的认定，庭审效果较好，43名被告人全部当庭认罪，并主动要求退款。

启示五

加强传统教育，宣扬国之四维。教育为了就业，本无可非议，但教育的真正目的是培养人，培养什么样的人？怎样培养人？这是教育的方向。国之四维，礼义廉耻，是中国之传统，做人之根本，坑蒙拐骗，见利忘义，国人不齿。

美国教育家古德莱德写的《一个称作学校的地方》（注：华东师范大学7年出版）书中说到，学校的教育目的，一是智力目标，既提高智力；二是职业目标，既提高就业能力；三是公民目标，依照本民族的历史和文化传统，培养学生增强社会的义务感和责任感；四是个人发展目标。但所有目标的基础，就是培养一个好的公民。对中国来说，就是要培养懂得礼义廉耻国之四维对社会尽义务和责任的诚实公民，以我国现行社会主义教育目的，就是要培养德智体美劳等五个方面全面发展的人才。

本案的46名被告人中，最小的只有19岁，大部分是学生，他们青春年少，花样年华，却成了诈骗犯，实在让我们感到无奈和悲哀。党的十八大明确提出了以人民为中心的发展思想，经济、政治、文化、社会、生态文明建设五位一体总体布局，文化是灵魂，要注重人文教育，特别是传统教育，坚持“四个自信”中的“文化自信”，就是要自信中华年沉淀下来的优秀传统文化。（作者：安徽省合肥市瑶海区人民检察院王拥）

文章来源：企业观察报

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